金融监管总局稽查局、稽查总队：全力查风险、阻风险、防风险、查办大要案

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21世纪经济报道 记者李愿 北京报道

6月4日，金融监管总局稽查局、稽查总队党支部发表《运用系统观念加强金融稽查监管 着力防控实质性风险 切实维护金融行业稳定》文章表示，紧紧围绕党中央决策部署和金融监管总局党委工作要求，立足防控实质性风险，全力查风险、阻风险、防风险、查办大要案，切实维护行业利益和安全，科学谋划金融稽查工作，奋力开启金融稽查监管新征程。

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今年1月15日，金融监管总局稽查局和稽查总队筹备组曾发表过《坚决扛起“长牙带刺”政治使命全力以赴开启金融稽查新征程》的文章，表示要紧紧围绕党中央决策部署和金融监管总局党委工作要求，认真思考金融稽查监管的职责定位和使命任务，科学谋划金融稽查工作，奋力开启金融稽查新征程。

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从稽查总队筹备组到稽查总队，这意味着稽查总队已正式成立，金融监管总局官网日前也将稽查总队作为“直属行政机构”单独展示。

在最新文章中，金融监管总局稽查局、稽查总队党支部围绕查风险、阻风险、防风险、查办大要案的工作思路进行了详细阐述。

一要坚持创新思维，在实践探索中提升稽查效能。金融监管总局稽查局、稽查总队党支部表示，金融风险隐蔽性、复杂性、突发性、传染性、危害性特别强，需要早发现、早处置。金融稽查不断创新方式方法，努力提升识别风险能力。

一是强化科技运用。推动监管大数据平台、监管统计系统、检查分析系统等智能工具建设，运用技术手段稽查企业间股权关系、机构间关联交易、账户间资金转移踪迹，着力发现重大违法勾稽关系。

二是加强数据赋能。深入挖掘数据，将数据建模、数据分析纳入稽查工作流程，通过非现场数据分析，建立跨机构、跨领域数据穿透图谱，识别出隐匿的关联关系，助力现场稽查效能提升。

三是完善稽查方法。施行主稽查人制度，项目内垂直管理，提高稽查效率。加强非现场分析评估，提升稽查精准性和有效性。点面结合、稽查检查调研相结合、独立稽查与委托稽查相结合，形成稽查工作上下“一盘棋”。

四是建立稽查信息报告机制。及时向党中央、国务院报告稽查发现的重大潜在风险信息，提出防范“黑天鹅”乃至产生“蝴蝶效应”风险的政策建议，助力金融体系稳健运行。

金融监管总局科技监管司党支部日前撰文披露，金融监管总局积极探索监管数字化转型，建设监管大数据平台多视角分析被监管机构和主要客户融资、财务及风险概况，推动监管流程标准化，实现银行评级和预警工作全流程线上运行。下一步，将持续推动同类业务监管标准统一，强化监管流程硬约束，开发智能辅助工具，实现准入工作关键环节人机协同。建设稽查检查智能管理平台，提高稽查检查效率与精准制导能力。全面推进非现场监管流程标准化、数字化，实现非现场监管流程框架一致、规范透明。同时对监管大数据平台全面升级，建设“智慧监管平台”，为全系统监管人员提供“一站式”工作台，支持对金融机构全周期、金融风险全过程、金融业务全链条动态监管。

二要坚持法治思维，严厉打击金融领域违法犯罪。金融监管总局稽查局、稽查总队党支部表示，打赢金融风险防控攻坚战，需要对重大风险及时采取“外科手术式”处理。金融稽查聚焦严重侵害行业利益的行为，主动重拳出击。

一是加强涉刑案件管理。加快出台银行保险机构涉刑案件管理办法，建立以风险为导向的稽查体系，以处置大案要案为重点，对苗头性风险和交叉领域风险传递，见微知著，抓早抓小，着力避免发生重大风险。压实银行保险机构主体责任，以案促改，提升合规经营意识，阻断犯罪链条和风险外溢。

二是拓展实质风险稽查。积极探索对金融机构和金融活动全流程全链条风险域开展稽查的新思路，选取“小切口”，深挖问题线索，厘清风险链条，切实做到见人、见钱、见事、见底、见责，及时有效识别重大风险隐患，精准打击危害金融行业健康发展的违法违规行为。

三是推动行刑办案衔接。贯彻监管要“长牙带刺”、有棱有角要求，加快制定行刑衔接工作办法。紧盯重大风险及重大风险事件，做细做实风险全链条图谱，把行政稽查与刑事侦查有效衔接起来，对于重大违法行为，积极探索与公安机关开展联合侦办。对涉嫌犯罪的，坚决移送司法，发挥查处一例、震慑一批的强监管严监管效果。

四是加强执法司法协作。落实好金融监管总局与最高检工作会商机制，围绕加强常态化联络协调、健全执法司法联动机制、深化预防金融犯罪合作机制、加大专业化建设协作力度等方面，加强与最高检执法司法协作，早介入、早协同，共同打击金融犯罪，有效维护金融市场秩序和人民群众合法权益。

今年4月2日，金融监管总局与最高人民检察院举行了首次工作交流会商会，会议围绕加强金融领域执法司法工作联络协调、案件办理、预防犯罪、专业建设等方面达成许多共识，形成并会签了务实可行的会议纪要。金融监管总局局长李云泽表示，金融监管总局将围绕加强常态化联络协调、健全执法司法联动机制、深化预防金融犯罪合作机制建设、加大专业化建设协作力度等方面，加强与最高检执法司法协作，共同打击金融犯罪，有效维护金融市场秩序和人民群众合法权益。

三要坚持底线思维，防范、阻断潜在重大风险。金融监管总局稽查局、稽查总队党支部表示，防控金融风险需要将金融乱象、金融泛化阻断在萌芽状态，决不任其野蛮生长。金融稽查坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题，致力于识别潜在重大风险，精准拆弹，防止小事拖大、大事拖炸。

一是抓紧建立线索收集机制。强化从上级部署、监管通报、同级会商、企业数据、信息共享中搜集重大风险线索，加快建立基层风险信息联系点制度，拓宽稽查线索渠道。围绕重点领域风险以及“两跨两新”领域风险，牢牢把握防控实质风险主线，深入开展专题调研，组织分析研判，加强与职能部门共商共研、联防联控。

二是加大线索核查力度。在稽查过程中，把风险思考得更深入一些，聚焦稽查那些侵害金融行业利益的“关键事”“关键人”“关键行为”，深挖隐匿的关系网、资金网、利益链，下好先手棋、打好主动仗。

三是及时阻断风险。发挥稽查从“查”到“阻”的功能，根据稽查掌握的情况，形成稽查要情信息，揭示损害行业利益、影响金融安全的苗头性、倾向性、潜在性风险，做好问题线索移交，形成稽查工作闭环，阻断风险跨市场跨区域跨机构扩散传染。

“区别于现场检查的常规性、计划性和普遍性，稽查工作具有专项性、突发性、针对性特征，主要目的是通过查处特定领域特定事件，有力控制和阻断重大风险，实现金融风险的实质性压降。”金融监管总局稽查局和稽查总队筹备组此前也表示。

四要坚持系统思维，切实维护金融行业利益和安全。金融监管总局稽查局、稽查总队党支部表示，金融监管是系统工程，需要加强监管协同。金融稽查坚持站在全局高度，运用系统思维，强化综合施策。

一是构建稽查合力。外部加强与最高检、纪检监察、公安、审计、财税、市场监管部门以及与地方党委政府、金融管理部门沟通，内部加强与各职能司局、地方派出机构协作，灵活采取联合执法、联合稽查、移交核查等方式，形成齐抓共管、强监管、防风险的铜墙铁壁。

二是加强稽查统筹。金融风险成因复杂、形式多样，稽查牢牢把握“权和责、快与稳、防和灭”关系，集中力量优先处理可能威胁经济社会稳定和引发系统性风险、具有急性病特征的问题，把风险查深查透查彻底，稳步促进风险收敛，防止风险加速暴露。

三是强弱项、堵漏洞。推动稽查科技手段不断优化升级。对屡禁不止问题、行业共性问题，深入剖析成因，举一反三，提出稽查建议，推动补齐制度短板，督促金融风险早期纠正机制有效运行，维护行业长远利益。