农商行理财公司首迎罚单：渝农商理财被罚110万元

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21世纪经济报道 记者李愿 北京报道

重庆金融监管局网站显示，近日渝农商理财因全部公募理财产品持有单只证券市值超过该证券市值的30％、理财产品宣传推介材料审查不到位两项违法违规行为被罚110万元。

21世纪经济报道记者注意到，这是金融监管总局系统今年以来对银行理财公司开出的首张罚单，也是渝农商理财开业以来的首张罚单。

渝农商理财成立于2020年6月，是全国唯一一家农商行理财公司。渝农商行（601077.SH）2023年年报显示，截至2023年末，该公司总资产为29.85亿元，净资产为29.10亿元，2023年实现净利润1.70亿元（2021年、2022年净利润分别为3.56亿元、3.58亿元）。

据渝农商理财公布的该公司理财业务2023年下半年度报告显示，截至2023年末，该公司有公募产品379只，占比92.21%，金额1177.59亿元，占比97.72%；从产品投向看，穿透后权益类资产金额2.27亿元，占比为0.18%。

从处罚原因看，“全部公募理财产品持有单只证券市值超过该证券市值的30％”并非首次出现，此前农银理财、光大理财、中银理财的罚单中均有出现；“理财产品宣传推介材料审查不到位”则为首次出现。

据21世纪经济报道记者梳理，自金融监管总局首次对理财公司开出罚单以来，目前已有9家理财公司被罚，合计金额4115万元，包括大行5家、股份行2家、城商行1家、农商行1家。

2023年2月，原银保监会相关部门负责人曾总结道，2018年资管新规发布后，原银保监会坚决贯彻“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹”基本方针，坚持稳中求进总基调，抓主要矛盾，找准切入点，扎实推进理财业务整改转型：一是下大力气整治各类资管乱象，直击根源纠正资金脱实向虚与监管套利；二是组合出拳严惩违规，强化理财业务非现场监测和现场检查，发挥监管威慑作用；三是多措并举指导银行严格制定落实存量业务整改计划，稳妥有序加快个案处置。

业内人士表示，监管对理财业务快速处置机制从快从严，有助于理财行业进一步牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，塑造行业良好生态，引导行业良性竞争，促进行业高质量发展。